Cumplimiento Normativo Integral bajo la LFPIORPI: auditorías financieras, identificación de riesgos, controles operativos y defensa ante la UIF para empresas del sector energético.
LFPIORPI · 2013
La Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita obliga a 17 actividades vulnerables a identificar clientes, integrar expedientes y reportar al SAT.
El incumplimiento puede generar multas hasta de 92 mdp, cancelación de la opinión de cumplimiento y, en casos graves, responsabilidad penal para el oficial de cumplimiento o administrador único.
Seis frentes que cubren todo el ciclo: identificación, control, reporte y defensa.
Auditoría financiera del programa y evaluación de exposición PLD/FT por actividad, cliente y geografía.
Riesgo PLD/FT
Políticas, procedimientos y controles documentados para auditorías.
Documentación
Identificación, beneficiario controlador y due diligence reforzada.
Beneficiario controlador
Detección, integración y envío de avisos mensuales con apego normativo.
Avisos mensuales
Programas anuales para personal operativo, directivo y oficial de cumplimiento.
Programa anual
Atención a requerimientos, visitas e impugnación de sanciones.
Litigio de sanciones
Define actividades vulnerables y obligaciones de identificación.
Detalla umbrales, plazos y formatos de aviso al SAT.
Especificaciones técnicas de avisos electrónicos.
Receptor de reportes y autoridad sancionadora.
Marco GAFI para PLD/CFT que México adopta.
Identificación de quien controla efectivamente la persona moral.
Identificación de actividades vulnerables y matriz de exposición PLD.
Manual, políticas, controles y designación del oficial de cumplimiento.
Expedientes, avisos mensuales al SAT y capacitación continua.
Atención a requerimientos, visitas y litigio de sanciones.
Auditoría financiera del programa, revisión normativa anual y mejora continua del esquema.
Diagnóstico inicial sin costo. 30 minutos para entender el alcance y riesgo.